Gestion de Patrimoine
Un suivi adapté au cycle de vie de votre patrimoine
Qu’il soit privé ou professionnel, un patrimoine se crée, se développe et se transmet. C’est pourquoi nos missions consistent à vous accompagner dans chacune de ces étapes essentielles : de la création à la gestion, puis à la transmission de votre patrimoine.
Nous pourrions être comparés à des chefs d’orchestre disposant de différents instruments tels que l’épargne financière, l’assurance vie, ou encore l’immobilier que nous associons à des outils comme le droit civil et fiscal ou le code des assurances. Notre rôle est d’établir une stratégie patrimoniale en harmonie avec vos objectifs en fonction de votre appétence au risque.
Nous sommes également à vos côtés pour aider :
à maitriser votre fiscalité lorsque votre patrimoine est constitué.
à prendre les mesures nécessaires à la protection du conjoint marié ou pascé
Notre indépendance garantit une objectivité qui permet d’évaluer les produits disponibles sur le marché afin de répondre au mieux à vos objectifs et à vos besoins.
Dans l’univers complexe et varié des placements financiers, bénéficier des conseils avisés d’un conseiller en gestion de patrimoine, c’est l’assurance d’une gestion globale, personnalisée et optimisée.
La gestion de patrimoine s’adresse à tous
Si vous vous êtes déjà posé une de ces questions, alors nous devons nous rencontrer !
Mon conjoint est-il suffisamment protégé ?
Régime matrimonial, donation au dernier vivant, revenus du conjoint survivant…
Pour avoir l’esprit tranquille et vous assurer d’être bien protégé, nous sommes là pour vous aider.
Comment me garantir une retraite suffisante ?
Il peut être difficile d’estimer l’âge du départ à la retraite, la reversion du conjoint ainsi que tous les aspects financiers (montant de la retraite, augmentation des revenus pour cette période, etc.). Nos CGP peuvent vous permettre de bien préparer l’avenir.
Ai-je pensé
aux bons investissements financiers ?
Chaque situation est unique et peut évoluer au cours du temps. Profiter du conseil de nos CGP pour vous aider à déterminer les placements adaptés à votre situation, pour sélectionner vos supports financiers et apprendre à donner du sens à votre épargne.
Transmettre mon patrimoine :
par où commencer ?
En plus de penser à son avenir, il faut aussi penser à celui de ses proches. Savez-vous qui sont vos héritiers ? Combien de droits vont-ils payer ? Comment anticiper cette transmission ? Faites un bilan avec les CGP de l’Atelier des Compétences pour répondre à ces questions.
L’optimisation fiscale,
puis-je en profiter ?
Vous souhaitez réduire vos impôts, optimiser vos revenus fonciers ou encore organiser le passage du patrimoine professionnel dans le patrimoine personnel ? Évaluez votre situation et trouver les meilleures solutions avec l’ADC.
Puis-je constituer un patrimoine immobilier ?
Beaucoup de possibilités sont envisageables, encore faut-il savoir choisir les bonnes.
Dois-je créer ma SCI (IR ou IS) ? Quel dispositif fiscal privilégier ? Comment structurer mes investissements immobiliers (LMNP, Pinel,…) ? Parlons-en ensemble pour établir la stratégie à la hauteur de vos ambitions.
Au sein de l’Atelier des Compétences, Nancy MOUTON et Pascal BARNASSON
vous conseillent en gestion de patrimoine
NM Finances Conseils : SIREN : 500 502 / RCS : ROMANS / Code APE : 6832 B
Le cabinet est immatriculé au registre unique des intermédiaires en assurance, banque et finance (ORIAS) sous le numéro : 08 044 144 (consultable sur le site www.orias.fr) en qualité de :
Courtier en assurance positionné dans la catégorie « b » n’étant pas soumis à une obligation contractuelle de travailler exclusivement avec une ou plusieurs entreprises d’assurance ; nous pouvons vous communiquer, sur simple demande, le nom des entreprises d'assurance avec lesquelles le cabinet travaille.
Activité de transaction sur immeubles et fonds de commerce, carte professionnelle n 2008-007 délivrée par la Préfecture de Valence Garantie financière de la compagnie MMA IARD Assurances Mutuelles / MMA IARD, 14 boulevard Marie et Alexandre Oyon 72030 Le Mans cedex 9 - NE PEUT RECEVOIR AUCUN FONDS, EFFET OU VALEUR -
Assurance responsabilité civile professionnelle et garantie financière chez MMA IARD Assurances Mutuelles / MMA IARD, 14 boulevard Marie et Alexandre Oyon 72030 Le Mans CEDEX 9.
En cas de litige ou de réclamation du client, les parties contractantes s’engagent à rechercher en premier lieu un arrangement amiable.
Le client pourra présenter sa réclamation à l’adresse du cabinet, à son conseiller ou gestionnaire habituel.
A défaut d’arrangement amiable, les parties pourront en second lieu informer le médiateur de la consommation.
Vous pouvez retrouver toutes précisions relatives à la procédure de réclamation et les coordonnées des médiateurs de la consommation sur notre site internet dans les Mentions légales – Partie Litige/Réclamation : pascal@barnasson.fr)